摘要:在民辦高校財務(wù)內(nèi)控管理工作之中，可能會面臨相應(yīng)的管理問題以及資金審核問題，加強民辦高校的財務(wù)內(nèi)控管理與監(jiān)督尤為重要。相關(guān)工作人員以及管理員在開展財務(wù)內(nèi)控管理工作的過程中，需要考慮到民辦高校財務(wù)內(nèi)控管理工作的實際要求以及具體的工作原則，并且也需要結(jié)合政府相關(guān)管理部門所下發(fā)的各類優(yōu)惠政策以及指令性文件的具體內(nèi)容進行細致分析與研究。不同民辦高校所面臨的財務(wù)內(nèi)控管理問題有所不同，因此民辦高校所采取的具體問題解決策略也存在較大差異。這需要管理人員必須立足于本高校內(nèi)部的實際情況，合理優(yōu)化具體的工作體系以及管理體系，細化相應(yīng)工作制度以及工作條例。

關(guān)鍵詞:民辦高校;財務(wù)內(nèi)控管理;方法

民辦高校在開展財務(wù)內(nèi)控管理工作的過程中，不僅僅需要考慮到財務(wù)內(nèi)控管理工作所面臨的各種問題，也需要結(jié)合具體的問題，采取相應(yīng)的各種問題解決策略，以便進一步提升民辦高校財務(wù)內(nèi)控管理工作的實際效率。工作人員以及管理員需要認真研究民辦高校財務(wù)內(nèi)控管理工作之中的細節(jié)問題，以及各式各樣的資金審核問題、資金管理問題，并且立足于體制機制這一角度，深層次調(diào)整民辦高校財務(wù)內(nèi)控管理工作的具體流程。工作人員以及管理人員需要細化具體的工作規(guī)范以及工作制度，在逐漸調(diào)整主要工作體系以及管理體系的前提之下，應(yīng)用現(xiàn)代化的數(shù)據(jù)處理技術(shù)以及管理技術(shù)。因此，文章將在以下內(nèi)容中，結(jié)合民辦高校財務(wù)內(nèi)控管理工作之中的細節(jié)問題進行合理研究與探討。

一、民辦高校財務(wù)內(nèi)控管理工作具體問題分析

(一)財務(wù)人員內(nèi)控工作意識以及管理意識不強

一部分民辦高校在開展財務(wù)內(nèi)控管理工作之前，并沒有面向全體工作人員開展相應(yīng)的職業(yè)技術(shù)培訓(xùn)活動以及主題教育活動，從而導(dǎo)致相關(guān)工作人員并不了解民辦高校財務(wù)內(nèi)控管理工作的實際情況以及具體的工作問題，進而導(dǎo)致工作人員以及管理人員無法進一步提升自身的工作意識以及管理意識，無法正確對待財務(wù)內(nèi)控管理工作之中的細節(jié)問題。

摘要:在民辦高校財務(wù)內(nèi)控管理工作之中，可能會面臨相應(yīng)的管理問題以及資金審核問題，加強民辦高校的財務(wù)內(nèi)控管理與監(jiān)督尤為重要。相關(guān)工作人員以及管理員在開展財務(wù)內(nèi)控管理工作的過程中，需要考慮到民辦高校財務(wù)內(nèi)控管理工作的實際要求以及具體的工作原則，并且也需要結(jié)合政府相關(guān)管理部門所下發(fā)的各類優(yōu)惠政策以及指令性文件的具體內(nèi)容進行細致分析與研究。不同民辦高校所面臨的財務(wù)內(nèi)控管理問題有所不同，因此民辦高校所采取的具體問題解決策略也存在較大差異。這需要管理人員必須立足于本高校內(nèi)部的實際情況，合理優(yōu)化具體的工作體系以及管理體系，細化相應(yīng)工作制度以及工作條例。

關(guān)鍵詞:民辦高校;財務(wù)內(nèi)控管理;方法

民辦高校在開展財務(wù)內(nèi)控管理工作的過程中，不僅僅需要考慮到財務(wù)內(nèi)控管理工作所面臨的各種問題，也需要結(jié)合具體的問題，采取相應(yīng)的各種問題解決策略，以便進一步提升民辦高校財務(wù)內(nèi)控管理工作的實際效率。工作人員以及管理員需要認真研究民辦高校財務(wù)內(nèi)控管理工作之中的細節(jié)問題，以及各式各樣的資金審核問題、資金管理問題，并且立足于體制機制這一角度，深層次調(diào)整民辦高校財務(wù)內(nèi)控管理工作的具體流程。工作人員以及管理人員需要細化具體的工作規(guī)范以及工作制度，在逐漸調(diào)整主要工作體系以及管理體系的前提之下，應(yīng)用現(xiàn)代化的數(shù)據(jù)處理技術(shù)以及管理技術(shù)。因此，文章將在以下內(nèi)容中，結(jié)合民辦高校財務(wù)內(nèi)控管理工作之中的細節(jié)問題進行合理研究與探討。

一、民辦高校財務(wù)內(nèi)控管理工作具體問題分析

(一)財務(wù)人員內(nèi)控工作意識以及管理意識不強

一部分民辦高校在開展財務(wù)內(nèi)控管理工作之前，并沒有面向全體工作人員開展相應(yīng)的職業(yè)技術(shù)培訓(xùn)活動以及主題教育活動，從而導(dǎo)致相關(guān)工作人員并不了解民辦高校財務(wù)內(nèi)控管理工作的實際情況以及具體的工作問題，進而導(dǎo)致工作人員以及管理人員無法進一步提升自身的工作意識以及管理意識，無法正確對待財務(wù)內(nèi)控管理工作之中的細節(jié)問題。

最近我們銀行出現(xiàn)了一些問題，雖然問題出現(xiàn)在個別人身上，但必須引起我們大家的高度重視。這些問題的出現(xiàn)，著重說明了我們銀行員工內(nèi)控管理不嚴密，合規(guī)意識不規(guī)范，這有思想上的問題，也有工作上的問題，但根本是平時對學(xué)習(xí)不重視，遵守制度不嚴格。我是銀行一名會計，要從出現(xiàn)的問題中吸取教訓(xùn)，要做到加強內(nèi)控，深化合規(guī)，防范風(fēng)險，需要抓好兩方面工作：一是我們銀行每一位員工要提高警惕，樹立金融風(fēng)險意識，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實履行自己的工作崗位職責(zé)，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓(xùn)，實現(xiàn)“內(nèi)控防風(fēng)險，合規(guī)保平安”的目標。二是我們銀行要樹立現(xiàn)代銀行經(jīng)營理念，建立現(xiàn)代銀行經(jīng)營機制，規(guī)范現(xiàn)代銀行管理方式，把加強內(nèi)控，深化合規(guī)工作作為當前一項重要工作，提上議事日程，采取有力措施，杜絕一切金融風(fēng)險，確保銀行資產(chǎn)安全，實現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展。

為吸取教訓(xùn)，防止此類問題的再次發(fā)生，我們銀行每個員工必須做到以下五點，確保加強內(nèi)控，深化合規(guī)，防范風(fēng)險，促進我們銀行健康持續(xù)發(fā)展。

一是加強金融風(fēng)險意識。每個員工要努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風(fēng)險。

二要加強自身建設(shè)。每個員工要認真學(xué)習(xí)，加強思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風(fēng)。

三要嚴格執(zhí)行各項工作制度。工作制度是防范金融風(fēng)險的屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了，野狗進不來。每個員工執(zhí)行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到工作實處。

四要具有符合銀行系統(tǒng)實際的內(nèi)控文化。每個員工要認同我們銀行的內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對合規(guī)操作的認識，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標準，在心中筑起一道堅不可摧的道德長城。

摘要：內(nèi)部控制是集團企業(yè)實施內(nèi)部管理的重要手段，有助于集團企業(yè)在競爭激烈的市場環(huán)境下提升自身競爭力，加強企業(yè)內(nèi)部管理力度，為集團企業(yè)謀求更廣闊的發(fā)展道路，對于集團企業(yè)經(jīng)營發(fā)展來說極為重要。由集團企業(yè)當前的內(nèi)部控制工作實施情況來看，部分集團企業(yè)內(nèi)部控制工作實施還存在一些問題。本文將進行簡要探討分析，論述集團企業(yè)內(nèi)部控制工作存在的問題，并提出相應(yīng)的解決意見以供解決參考。

關(guān)鍵詞：內(nèi)部控制；集團企業(yè)；重要性；方法

一、內(nèi)部控制對集團企業(yè)的重要性

1.有助于保證企業(yè)資金安全使用

內(nèi)部控制工作在集團企業(yè)中的實施，有助于保證集團企業(yè)資金使用安全性，避免不合理資金使用情況或者成本投入的發(fā)生，有效約束集團企業(yè)工作人員財務(wù)行為。資金是集團企業(yè)經(jīng)營發(fā)展活動開展的重要前提，集團企業(yè)發(fā)展項目繁多，許多地方都需要發(fā)展資金的投入，如果未做好內(nèi)部控制管理工作，無法對資金使用行為進行有效管控，財務(wù)工作出現(xiàn)漏洞，導(dǎo)致集團企業(yè)資產(chǎn)出現(xiàn)損失，嚴重的還會影響到集團企業(yè)經(jīng)營發(fā)展項目實施。借助內(nèi)部控制工作，集團企業(yè)資金使用情況和資產(chǎn)配備能夠得到全面管控、清點，資金流向明確，確保每一筆資金使用合理，一旦出現(xiàn)資金使用問題也可以及時發(fā)現(xiàn)，保證企業(yè)資產(chǎn)安全性。

2.有助于企業(yè)管理目標實現(xiàn)達成

基層人民銀行內(nèi)部控制機制是基層央行為了保證監(jiān)督管理目標的充分實現(xiàn)而制訂并組織實施的，對內(nèi)部職能部門和人員從事的業(yè)務(wù)活動進行風(fēng)險控制、制度管理和相互制約的制度、措施和方法體系，同時也是隨著金融體制改革的深入帶來的新課題。因而，健全有效的內(nèi)部控制制度，對于糾正錯弊、加強管理、提高監(jiān)督管理水平和服務(wù)質(zhì)量，高效履行央行職能，可以起到十分重要的作用。本文就基層人行內(nèi)控制度建設(shè)的現(xiàn)狀、成因及對策作點探討。

一、近年來開展內(nèi)控制度建設(shè)活動的實踐及取得的成效

自1999年人民銀行內(nèi)審部門行使中央銀行再監(jiān)督職能以來，內(nèi)審部門在全面內(nèi)審、專項檢查等檢查中將內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況作為一項重要內(nèi)容，以查促建、以查促整。促使各單位、各部門按照內(nèi)控建設(shè)的要求廣泛開展補充建立新制度、修訂完善舊制度的活動。通過幾年的努力，目前已基本建立了包括全行性、部門性內(nèi)控制度在內(nèi)的內(nèi)控制度體系。

通過開展內(nèi)控制度建設(shè)活動，各單位、各部門對內(nèi)控制度在強化內(nèi)部管理，有效防范風(fēng)險，提高工作質(zhì)量，更好地履行基層中央銀行職能等方面的重要性有了進一步的認識，排查內(nèi)部風(fēng)險點進而完善內(nèi)部制約機制的自覺性有了一定程度的提高，單位領(lǐng)導(dǎo)及紀檢監(jiān)察、內(nèi)審部門等職能部門對內(nèi)控制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度逐漸加大，初步形成了內(nèi)控制度先行、內(nèi)控制度建立與執(zhí)行并重的風(fēng)氣和氛圍。

二、目前內(nèi)控制度建設(shè)中存在的主要問題

金融部門向來以內(nèi)控制度嚴格而著稱，但近幾年部分機構(gòu)在內(nèi)控上卻出現(xiàn)了“外緊內(nèi)松”的現(xiàn)象。這一點從全國各地不少金融機構(gòu)發(fā)生的案件中可以得到答案，特別是最近發(fā)生的人行洪湖支行槍彈失盜案和贛州抽張短款案給我們以警示，必須從內(nèi)控制度建設(shè)中查找不足。目前存在的主要問題有：

基層人民銀行內(nèi)部控制機制是基層央行為了保證監(jiān)督管理目標的充分實現(xiàn)而制訂并組織實施的，對內(nèi)部職能部門和人員從事的業(yè)務(wù)活動進行風(fēng)險控制、制度管理和相互制約的制度、措施和方法體系，同時也是隨著金融體制改革的深入帶來的新課題。因而，健全有效的內(nèi)部控制制度，對于糾正錯弊、加強管理、提高監(jiān)督管理水平和服務(wù)質(zhì)量，高效履行央行職能，可以起到十分重要的作用。本文就基層人行內(nèi)控制度建設(shè)的現(xiàn)狀、成因及對策作點探討。

一、近年來開展內(nèi)控制度建設(shè)活動的實踐及取得的成效

自1999年人民銀行內(nèi)審部門行使中央銀行再監(jiān)督職能以來，內(nèi)審部門在全面內(nèi)審、專項檢查等檢查中將內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況作為一項重要內(nèi)容，以查促建、以查促整。促使各單位、各部門按照內(nèi)控建設(shè)的要求廣泛開展補充建立新制度、修訂完善舊制度的活動。通過幾年的努力，目前已基本建立了包括全行性、部門性內(nèi)控制度在內(nèi)的內(nèi)控制度體系。

通過開展內(nèi)控制度建設(shè)活動，各單位、各部門對內(nèi)控制度在強化內(nèi)部管理，有效防范風(fēng)險，提高工作質(zhì)量，更好地履行基層中央銀行職能等方面的重要性有了進一步的認識，排查內(nèi)部風(fēng)險點進而完善內(nèi)部制約機制的自覺性有了一定程度的提高，單位領(lǐng)導(dǎo)及紀檢監(jiān)察、內(nèi)審部門等職能部門對內(nèi)控制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度逐漸加大，初步形成了內(nèi)控制度先行、內(nèi)控制度建立與執(zhí)行并重的風(fēng)氣和氛圍。

二、目前內(nèi)控制度建設(shè)中存在的主要問題

金融部門向來以內(nèi)控制度嚴格而著稱，但近幾年部分機構(gòu)在內(nèi)控上卻出現(xiàn)了“外緊內(nèi)松”的現(xiàn)象。這一點從全國各地不少金融機構(gòu)發(fā)生的案件中可以得到答案，特別是最近發(fā)生的人行洪湖支行槍彈失盜案和贛州抽張短款案給我們以警示，必須從內(nèi)控制度建設(shè)中查找不足。目前存在的主要問題有：

隨著改革開放與社會經(jīng)濟的發(fā)展，我們銀行系統(tǒng)發(fā)生天翻地覆變化，營業(yè)網(wǎng)點增多，經(jīng)營規(guī)模擴大，產(chǎn)品日益豐富，取得了舉世矚目的偉大成就。但是，我們在看到成績的同時也要清醒地看到存在的金融風(fēng)險，如果不采取有效措施予以防范和制止，就會嚴重影響銀行系統(tǒng)的發(fā)展，影響到我們銀行系統(tǒng)每一個人的切身利益，影響到國家生產(chǎn)建設(shè)和社會事業(yè)發(fā)展，影響到社會的和諧與穩(wěn)定。為此，我們必須正視金融風(fēng)險的嚴重危害性，提高警惕，加強防范，做到“內(nèi)控防風(fēng)險，合規(guī)保平安”。

銀行系統(tǒng)金融風(fēng)險是伴隨我國經(jīng)濟建設(shè)的飛躍發(fā)展、全球經(jīng)濟一體化速度的不斷加快和國內(nèi)銀行經(jīng)營規(guī)模與交易范圍不斷擴大而產(chǎn)生的，金融風(fēng)險形勢可以說與日俱增、日益嚴峻。發(fā)生的金融風(fēng)險除了一般的違規(guī)問題外，還出現(xiàn)了一系列案件，有的是家賊內(nèi)盜，有的是挪用公款，有的是肆意貪污，真是觸目驚心，慘不忍睹。

金融風(fēng)險嚴峻，案件層出不窮，其根本原因除了受社會上不良風(fēng)氣與腐朽文化的誘導(dǎo)外，表現(xiàn)在銀行內(nèi)部的，一是銀行內(nèi)控文化嚴重缺失，信仰理念缺乏，導(dǎo)致內(nèi)部控制和風(fēng)險管理則被束之高閣，誘發(fā)違規(guī)違法行為。二是制度執(zhí)行力不強,內(nèi)控形同虛設(shè)，使得內(nèi)控體系漏洞百出,好比是紙糊的窗子，一捅就破,為一些不理性人通過作案謀私利提供了可能。三是對基層管理人員的約束力不夠，造成風(fēng)險高度集中，使得基層管理者在利益誘惑、私欲膨脹的情況下，輕而易舉地地走上犯罪道路，四是學(xué)習(xí)教育不夠，合法合規(guī)意識不強，沒有使每個銀行員工從內(nèi)心深處認知制度既約束人又保護人的真正意義，使人這一內(nèi)控主體能自覺地維護制度的權(quán)威，服從于制度的約束，讓合規(guī)操作成為一種自覺的日常行為。

要使銀行金融事業(yè)健康發(fā)展，為我國經(jīng)濟建設(shè)發(fā)展和社會事業(yè)進步作出貢獻，必須加強金融風(fēng)險防范，消除一切違法違規(guī)行為，杜絕各類案件的產(chǎn)生。這就需要我們銀行系統(tǒng)的每一位員工提高警惕，樹立金融風(fēng)險意識，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實履行自己的工作崗位職責(zé)，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓(xùn)，實現(xiàn)“內(nèi)控防風(fēng)險，合規(guī)保平安”的目標。

內(nèi)控防風(fēng)險，就是要通過加強內(nèi)部控制，防范金融風(fēng)險。對我們每個銀行系統(tǒng)的員工來說，一是加強金融風(fēng)險意識。每個員工要努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風(fēng)險。二是要在制度上狠下功夫，盡快建立和完善銀行內(nèi)控機制。建立和完善法人治理結(jié)構(gòu)，積極推動銀行體制改革，建立規(guī)范的股東大會、董事會、監(jiān)事會制度，引進國內(nèi)外戰(zhàn)略投資者，實現(xiàn)投資主體多元化；制定明晰的企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，不斷優(yōu)化組織體系，建立科學(xué)的決策體系、完善的風(fēng)險管理體制、審慎的會計財務(wù)制度和透明的信息披露制度。三是要盡快建立和完善銀行風(fēng)險識別和評估體系，認真借鑒國外的先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評價和預(yù)警系統(tǒng)。重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)測和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認真執(zhí)行重大違約情況登記報告和風(fēng)險提示制度。四是加強內(nèi)控責(zé)任制。只有在內(nèi)控責(zé)任制無形的壓力下,各相關(guān)部門才會真正肩負起應(yīng)負的責(zé)任,使內(nèi)控體系中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)得以暴露,并予以及時的糾正和完善。要通過落實內(nèi)控責(zé)任制，改善管理，堵塞發(fā)生金融風(fēng)險的漏洞，真正達到內(nèi)控防風(fēng)險的目的。

合規(guī)保平安，就是要通過提高合規(guī)意識，保證銀行資產(chǎn)平安。對我們每個銀行系統(tǒng)的員工來說，一要加強自身建設(shè)。每個員工要認真學(xué)習(xí)，加強思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風(fēng)。二要嚴格執(zhí)行各項工作制度。工作制度是防范金融風(fēng)險的屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了，野狗進不來。我們執(zhí)行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到工作實處。三要積極培育符合銀行系統(tǒng)實際的內(nèi)部控制文化，使內(nèi)控意識和內(nèi)控文化滲透到每一位員工思想深處，使內(nèi)控成為每位員工的自覺行為，深化對合規(guī)操作的認識，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標準，在心中筑起一道堅不可摧的道德長城。四要熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求，理解和掌握內(nèi)控要點，及時發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險，通過合規(guī)守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實現(xiàn)最大效益。

在上級行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我行堅持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，加強員工隊伍建設(shè)，強化合規(guī)文化建設(shè)，全力開展“三化三鐵”創(chuàng)建工作，取得了良好成績，現(xiàn)將我行開展“三化三鐵”創(chuàng)建工作的情況具體匯報如下：

一、認真學(xué)習(xí)，提高員工“三化三鐵”創(chuàng)建工作的意識

我行意識到金融業(yè)不斷發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，對銀行工作提出了更高的要求，要促進銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)發(fā)展，確保合規(guī)合法和資產(chǎn)安全，必須提高員工“三化三鐵”創(chuàng)建工作的意識。為此，我行組織員工積極參加相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，認真學(xué)習(xí)銀行業(yè)務(wù)操作流程、資本市場知識、銀行理財產(chǎn)品知識和相關(guān)制度規(guī)定，使每個員工深刻認識到，“三化三鐵”創(chuàng)建工作是銀行在當前市場經(jīng)濟形勢下得到健康、持續(xù)、快速發(fā)展的需要，也是對各項業(yè)務(wù)工作提出了更高的標準與要求，必須增強工作責(zé)任心與緊迫感，自覺投入到“三化三鐵”創(chuàng)建工作中，取得優(yōu)異成績，促進本支行“三化三鐵”創(chuàng)建目標的實現(xiàn)。

二、健全完善工作制度，為“三化三鐵”創(chuàng)建工作打下堅實基礎(chǔ)

我行認識到健全完善工作制度，是實現(xiàn)“三化三鐵”創(chuàng)建工作的基礎(chǔ)，只有健全完善工作制度，做到以制度管人管事，才能把“三化三鐵”創(chuàng)建工作落到實處。我行根據(jù)中國人民銀行的《加強金融機構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》，按照上級行“三化三鐵”創(chuàng)建工作精神，健全完善現(xiàn)有的各種規(guī)章制度，統(tǒng)一制定業(yè)務(wù)管理制度及操作規(guī)程，加強信貸管理、資金管理、會計管理、安全管理、行政管理，強化會計、出納、計算機系統(tǒng)等崗位和印章、密押、空白憑證交接保管的自身監(jiān)管，使各項制度實現(xiàn)科學(xué)性、嚴密性、制約性和有效性，從而為“三化三鐵”創(chuàng)建工作打下堅實基礎(chǔ)。

三、強化合規(guī)文化建設(shè)，確保全體員工依法合規(guī)經(jīng)營

2009年是我在xx分理處擔任會計主管的第三年。在這一年中，我積極學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識，努力工作，認真履行崗位職責(zé)，圓滿地完成了各項工作任務(wù)，現(xiàn)將一年來的工作情況述職如下：。

一、加強網(wǎng)點業(yè)務(wù)知識和技能學(xué)習(xí)，使我分理處內(nèi)勤的業(yè)務(wù)知識和技能水平得到提高。

09年我根據(jù)支行要求制定落實了各項內(nèi)勤學(xué)習(xí)例會制度，組織全體內(nèi)勤職工及時對于上級行下發(fā)的文件和辦法及時學(xué)習(xí)討論，通過采取互通形式的方法，使業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)取得了良好的效果，通過堅持開展內(nèi)勤業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度使我分理處柜員牢固的掌握了各項業(yè)務(wù)知識。雖然我分理處今年的業(yè)務(wù)量有了大幅增加，同時今年總行各類業(yè)務(wù)新品種也層出不窮的推出，但我分理處員工通過業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度，提高了自身的業(yè)務(wù)知識和技能，在面對對各類業(yè)務(wù)時都能熟練的應(yīng)對。

二、認真貫徹和執(zhí)行各項會計、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，促進會計出納工作基礎(chǔ)規(guī)范化水平的提高

1、在工作中，我始終堅持以“提高柜面服務(wù)質(zhì)量”為目標，從工作制度、員工素質(zhì)入手，高標準，嚴要求，苦練業(yè)務(wù)技能，強化管理考核。一年來，我認真貫徹和執(zhí)行總行各項會計、出納制度及操作規(guī)程，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。比如：對掛失業(yè)務(wù)、全國支票、匯兌業(yè)務(wù)等關(guān)鍵業(yè)務(wù)進行了規(guī)范，改變了以往登記簿登記不規(guī)范、資料不全的問題，對于發(fā)生的交換差錯事故及時整改，制定出相應(yīng)的交換崗位職責(zé)，防止了各類差錯隱患的再次發(fā)生。

2、在工作中，我正確處理兩個關(guān)系，加強內(nèi)控管理，一是正確處理制度的建立與貫徹落實的關(guān)系。各項會計出納制度是內(nèi)勤員工做好本職工作的基本依據(jù)和行為準則。在完善制度和貫徹落實上，我注重雙管齊下、標本兼治。充分發(fā)揮內(nèi)控的監(jiān)督和規(guī)范作用，使我分理處內(nèi)控工作制度化、規(guī)范化。二是正確處理好臨柜監(jiān)督與事后監(jiān)督的關(guān)系。首先按照我行各類文件的相關(guān)規(guī)定，對臨柜會計出納業(yè)務(wù)進行即時、每日、定期的監(jiān)督和審核，其次做好和事后監(jiān)督中心的溝通工作，正確處理好事后監(jiān)督中心發(fā)現(xiàn)的相關(guān)差錯，及時做好事后監(jiān)督差錯的分析反饋工作。從各個環(huán)節(jié)加強對柜面業(yè)務(wù)的管理，提高了我分理處的內(nèi)控機制。

為使每個證券業(yè)從業(yè)人員樹立合規(guī)風(fēng)險理念增強職業(yè)操守，做到合規(guī)守法，防范證券風(fēng)險，促進證券業(yè)的健康、持續(xù)發(fā)展，我部根據(jù)公司精神，結(jié)合本部實際，特制定證券公司市場營銷部2014年合規(guī)風(fēng)險管理工作方案，具體如下：

一、指導(dǎo)思想

以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，認真學(xué)習(xí)《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》、《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》等有關(guān)文件精神，貫徹落實公司關(guān)于做好合規(guī)風(fēng)險管理工作的要求，扎實、持久、有效做好合規(guī)風(fēng)險管理工作，以此加強我部建設(shè)，做到合規(guī)合法經(jīng)營，促進我部證券業(yè)務(wù)工作的全面發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟效益。

二、工作內(nèi)容

(一)加強合規(guī)風(fēng)險管理意識，提高自身素質(zhì)

每個證券業(yè)從業(yè)人員要努力學(xué)習(xí)，掌握證券風(fēng)險發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘證券風(fēng)險。要認真學(xué)習(xí)，加強思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風(fēng)。